Pensionierungsberatung
Sind Ihre Wünsche für die Zeit nach dem Berufsleben finanziell realisierbar? Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert, eine frühzeitige Planung und Beratung lohnt sich – damit Sie später nicht ins Schwimmen kommen.
Warum sich eine Pensionierungsberatung lohnt
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Auswahl an Optionen für Pensionierungszeitpunkt
Ordentliche Pensionierung mit Alter 65, Frühpensionierung oder eine Teilpensionierung? Wir zeigen Ihnen auf, welche Optionen Sie haben und wie sich diese auf Ihre zukünftigen Renteneinnahmen auswirken. Gemeinsam finden wir die für Sie passende Lösung.
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Klare Vorstellungen der finanziellen Zukunft und konkrete Berechnungen
Die erste und zweite Säule decken bei Pensionierung in der Regel rund 60% des wegfallenden Erwerbseinkommens. Um den gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können, muss das angesparte Vermögen verzehrt werden. Unsere Berechnungen zeigen Ihnen auf, wie Sie Ihre Vermögenswerte organisieren können und geben Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
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Optimale Planung für den Bezug der Vorsorgeguthaben
Beziehen Sie die einzelnen Positionen (Säule 3a-Konti sowie Pensionskassenguthaben) in unterschiedlichen Steuerjahren, können Sie damit die Steuerlast reduzieren. Wir unterstützen Sie bei der Planung.
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Evaluierung des steuerlichen Optimierungspotenzials
Durch freiwillige Einzahlungen in die Pensionskasse und die Säule 3a können Steuern gespart werden, denn die Einzahlungen können in der Steuererklärung direkt beim Einkommen in Abzug gebracht werden. Gemeinsam evaluieren wir Ihr vorhandenes Optimierungspotential.
Ablauf der Pensionierungsberatung
Bei uns erhalten Sie eine umfassende Entscheidungsgrundlage mit gezielten Optimierungsvorschlägen, massgeschneidert auf Ihre individuelle Situation.
Das dürfen Sie von uns erwarten
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Detaillierte Analyse der finanziellen Situation -
Berechnungen anhand von Zielen und Vorstellungen -
Erstellung eines persönlichen Massnahmenplans
Konditionen
| Erstgespräch für Datenaufnahme und persönliches Kennenlernen | Kostenlos für Kundinnen und Kunden |
|---|---|
| Beratung | CHF 925.00 pauschal pro Beratung zuzüglich MwSt. |
| Aktualisierung | CHF 400.00 pauschal pro Aktualisierung zuzüglich MwSt. |
Nutzen Sie unsere detaillierte Checkliste zur Gesprächsvorbereitung
Infoanlass «Pensionierung planen»
Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert: Je früher Sie die Planung in Angriff nehmen, desto mehr Möglichkeiten zur Gestaltung haben Sie.
An wen richtet sich der Infoanlass?
- Personen ab 55 Jahre
Was lerne ich am Infoanlass?
Wir unterstützen Sie mit praktischen Hilfsmitteln und geben Ihnen Auskunft zu folgenden Fragen:
- Wie plane ich meine Pensionierung?
- Kann ich meinen Pensionierungszeitpunkt frei wählen?
- Soll ich aus der Pensionskasse das Kapital oder die Rente beziehen?
- Wie wird sich mein Vermögen nach der Pensionierung verändern?
- Was muss ich beim Bezug von Vorsorgeguthaben beachten und wie kann ich dabei Steuern optimieren?
- Weshalb ist eine frühzeitige Nachlassregelung sinnvoll?
Rente oder Kapital?
Die berufliche Vorsorge BVG (2. Säule) ergänzt die staatliche Vorsorge AHV (1. Säule). Zusammen verfolgen diese beiden Säulen das Ziel, unseren gewohnten Lebensstandard in angemessener Höhe finanziell sicherzustellen. Erfahren Sie im Video, in welcher Form das angesparte Kapital nach der Pensionierung bezogen werden kann.
