Vermögensplanung

Organisieren Sie Ihre Einkommens- und Vermögensverhältnisse in der nachberuflichen Zeit.

Ihre Vorteile

Damit Ihr Vermögen auch nach der Pensionierung in Balance bleibt, empfiehlt sich, eine detaillierte Planung zur finanziellen Sicherheit vorzunehmen.

Warum eine Vermögensplanung?

Die Vermögensplanung zeigt auf, ob Ihr Finanzbedarf über die nachberufliche Zeit abgedeckt ist und die Gelder optimal bewirtschaftet werden.

Eine detaillierte Planung vermittelt Ihnen finanzielle Sicherheit und zeigt, welchen Teil des Vermögens langfristig investiert werden kann, um von Renditechancen zu profitieren. Zur langfristigen Sicherstellung Ihres Finanzbedarfs ist es wichtig, die vorhandenen Vermögenswerte wie Konto- und Wertschriftenguthaben sowie auch die neuen Kapitalflüsse gezielt auf die künftigen Bedürfnisse auszurichten. Dazu zählen beispielsweise Auszahlungen von Vorsorgegeldern, Erbschaften oder Schenkungen.


Ablauf der Vermögensplanung

  • Erstgespräch: Auslegeordnung, Datenaufnahme
  • Analyse: Konzepterarbeitung
  • Folgegespräch: Besprechung der Ergebnisse
  • Begleitung: Aktive Unterstützung bei der Umsetzung durch Ihren Kundenberater oder Ihre Kundenberaterin.

Konditionen

Kostenloses Erstgespräch Persönliches Kennenlernen und Datenaufnahme
Beratung CHF 400 pauschal pro Beratung zzgl. MWST.

Zu beachten

Bei der Planung Ihrer finanziellen Zukunft werden Annahmen zum Beispiel für Zinsen, Renditen und Lebenshaltungskosten getroffen. Die effektiv erzielten Werte können von den verwendeten Annahmen abweichen.



Ratgeber zur Vorsorge
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