Investieren Sie bereits ab 50 Franken regelmässig in Fonds und bauen Sie systematisch Vermögen auf.
Der Fondssparplan der LUKB ist die clevere Alternative für alle, die planmässig Vermögen aufbauen möchten. Statt das Geld auf dem Sparkonto liegen zu lassen, investieren Sie per Dauerauftrag regelmässig einen gewünschten Betrag in Fonds. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, von höheren Ertragschancen zu profitieren.
Mit Fonds werden Beträge in Wertpapiere (z. B. Aktien oder Obligationen) unterschiedlicher Unternehmen angelegt, wodurch Sie das Risiko von Einzelanlagen vermeiden und an verschiedenen Finanzmärkten der Welt partizipieren. Langfristig profitieren Sie dadurch von höheren Ertragschancen. Den für Sie passenden Fonds wählen Sie anhand Ihres Anlegerprofils.
Sobald Sie Ihr Sparziel erreicht haben, können Sie sich den Betrag auszahlen lassen oder die Fondsanteile im Fondssparplan belassen, um weiterhin von potenziell höheren Ertragschancen zu profitieren.
Durch Ihre Fondsauswahl investieren Sie direkt an den Finanzmärkten Ihrer Wahl und können so von höheren Ertragschancen profitieren.
Sie definieren den Investitionstag und den Betrag, den Sie wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich in Fonds investieren möchten. Dies ist bereits ab 50 Franken möglich. Der gewählte Sparbetrag lässt sich jederzeit im E-Banking oder telefonisch erhöhen, reduzieren oder aussetzen.
Durch die regelmässige Investition in neue Fondsanteile per Dauerauftrag bauen Sie Ihr Vermögen systematisch und bequem auf. Gleichzeitig profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt, der dazu beiträgt, langfristig auch grössere Marktkorrekturen auszugleichen. Sie reduzieren so das Risiko, zum «falschen» Zeitpunkt zu investieren.
Alle LUKB Expert-Fonds werden nachhaltig nach ESG-Kriterien bewirtschaftet. ESG steht für Umwelt (Environment), Gesellschaft (Social) und Unternehmensführung (Governance).
Sie können einen Fondssparplan auch Ihren Kindern, Enkeln oder Patenkindern verschenken. Für die Übergabe des Geschenk-Fondssparplans erhalten Sie eine Geschenkurkunde, die Sie der oder dem Beschenkten persönlich übergeben können.
Mit dem Vorsorge-Fondssparplan investieren Sie systematisch in Ihre 3. Säule, um Vermögen fürs Alter aufzubauen.
Eröffnen Sie Ihren Fondssparplan direkt im E-Banking oder vereinbaren Sie einen Termin, um sich telefonisch, per Videoberatung oder in einer Geschäftsstelle beraten zu lassen. Hier erklären wir Ihnen den Prozess im E-Banking.
Fondssparplan im E-Banking öffnen
Öffnen Sie das LUKB E-Banking und wählen Sie unter dem Menüpunkt «Anlagen» «Fondsparplan eröffnen».
Anlegerprofil erstellen und Fonds auswählen
Beantworten Sie mit der Fondsauswahlhilfe ein paar Fragen, um eine Fondsempfehlung zu erhalten. Diese können Sie annehmen oder einen anderen Fonds aus der Fondspalette wählen. Wir führen Sie Schritt für Schritt durch den Prozess.
Legen Sie los!
Nach wenigen Minuten ist Ihr Fondssparplan im E-Banking eröffnet und Sie können mit dem Anlegen beginnen. Ihre Eröffnungsunterlagen finden Sie in den Bankbelegen.
Mit periodischen Investitionen können Sie das Risiko reduzieren, zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu kaufen, da Sie die Investition auf mehrere Zeitpunkte verteilen. Dadurch lassen sich die Kursschwankungen der Märkte längerfristig glätten (Durchschnittspreiseffekt). Zudem profitiert Ihr investiertes Geld vom Zinseszinseffekt, da erwirtschaftete Renditen erneut angelegt werden.
Konditionen (exkl. MwSt)
| Transaktionsgebühr Investition |
0.40% |
|---|---|
| Transaktionsgebühr Rücknahmeplan |
0.10% |
| Depotgebühr LUKB Fonds p.a. |
0.17% |
| Depotgebühr Drittfonds p.a. |
0.25% |
Es steht Ihnen eine Vielzahl an Anlagefonds zur Verfügung. Innerhalb jedes Fondssparplans können Sie in bis zu drei unterschiedliche Fonds investieren. Wir unterstützen Sie gerne bei der Zusammenstellung Ihres individuellen Plans.
Sie können Fondsanteile jederzeit im E-Banking kaufen oder verkaufen und in unterschiedliche Fonds investieren – je nach Ertragserwartungen und Risikobereitschaft.
Sobald Sie Ihr Sparziel erreicht haben, können Sie sich den Betrag auszahlen lassen – entweder in Form eines regelmässig ausgezahlten Betrags (Rücknahmeplan) oder als einmalige Überweisung. Ein Rücknahmeplan bietet den Vorteil, dass Ihr Fondsvermögen weiterhin am Markt investiert bleibt, wodurch Sie weder den idealen Verkaufszeitpunkt noch potenzielle Renditechancen verpassen.
Alternativ können Sie Ihre Fondsanteile im Fondssparplan belassen, um weiterhin von möglichen höheren Ertragschancen zu profitieren.
Das Steuerverzeichnis Schweiz erhalten Sie als Inhaberin oder Inhaber eines Fondssparplans (ausser Vorsorge-Fondssparplan) kostenlos. Es hilft Ihnen, die Steuererklärung einfach und zeitsparend auszufüllen.
