- Zahlen & Sparen
- Immobilienfinanzierung
- Vorsorgen
- Anlegen
-
Services
- Hilfe
- Kundin/Kunde werden
Sind Ihre Wünsche für die Zeit nach dem Berufsleben finanziell realisierbar? Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert, eine frühzeitige Planung und Beratung lohnt sich – damit Sie später nicht ins Schwimmen kommen.
Die Luzerner Stimmbevölkerung hat die Revision des Steuergesetzes (Steuergesetzrevision 2025) am 22. September 2024 mit 66.9% angenommen.
Die Steuergesetzrevision im Kanton Luzern wurde von der Stimmbevölkerung angenommen. Dieses Ja hat unter anderem Auswirkungen auf die Kapitalsteuer. Der Steuertarif für die Besteuerung von Kapitalbezügen aus der zweiten Säule (Pensionskassengelder und Freizügigkeitsleistungen) sowie der Säule 3a wird in zwei Schritten (voraussichtlich) per 2025 und 2028 gesenkt. Diese Änderungen berücksichtigen wir in der täglichen Beratung und unserer Pensionierungsberatung. Gerne beraten wir Sie beim optimalen Bezug Ihrer Vorsorgegelder.
Ordentliche Pensionierung mit Alter 65, Frühpensionierung oder eine Teilpensionierung? Wir zeigen Ihnen auf, welche Optionen Sie haben und wie sich diese auf Ihre zukünftigen Renteneinnahmen auswirken. Gemeinsam finden wir die für Sie passende Lösung.
Die erste und zweite Säule decken bei Pensionierung in der Regel rund 60% des wegfallenden Erwerbseinkommens. Um den gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können, muss das angesparte Vermögen verzehrt werden. Unsere Berechnungen zeigen Ihnen auf, wie Sie Ihre Vermögenswerte organisieren können und geben Ihnen finanzielle Planungssicherheit.
Beziehen Sie die einzelnen Positionen (Säule 3a-Konti sowie Pensionskassenguthaben) in unterschiedlichen Steuerjahren, können Sie damit die Steuerlast reduzieren. Wir unterstützen Sie bei der Planung.
Durch freiwillige Einzahlungen in die Pensionskasse und die Säule 3a können Steuern gespart werden, denn die Einzahlungen können in der Steuererklärung direkt beim Einkommen in Abzug gebracht werden. Gemeinsam evaluieren wir Ihr vorhandenes Optimierungspotential.
Bei uns erhalten Sie eine umfassende Entscheidungsgrundlage mit gezielten Optimierungsvorschlägen, massgeschneidert auf Ihre individuelle Situation.
| Erstgespräch für Datenaufnahme und persönliches Kennenlernen | Kostenlos für Kundinnen und Kunden |
|---|---|
| Beratung | CHF 925.00 pauschal pro Beratung zuzüglich MwSt. |
| Aktualisierung | CHF 400.00 pauschal pro Aktualisierung zuzüglich MwSt. |
Nutzen Sie unsere detaillierte Checkliste zur Gesprächsvorbereitung
Auch wenn es bis zur Pensionierung noch ein paar Jahre dauert: Je früher Sie die Planung in Angriff nehmen, desto mehr Möglichkeiten zur Gestaltung haben Sie.
Wir unterstützen Sie mit praktischen Hilfsmitteln und geben Ihnen Auskunft zu folgenden Fragen:
In unseren kurzen Videos zeigen wir Ihnen auf, welche wichtigen Überlegungen und Entscheidungen einen erfolgreichen Start in Ihre nachberufliche Zeit ermöglichen.
Die staatliche Vorsorge AHV ist die wichtigste Säule der Rentenversicherung in der Schweiz und sichert finanziell die Existenz der Rentner. In unserem Video erfahren Sie, wie die Rentenhöhe berechnet wird.
Die berufliche Vorsorge BVG (2. Säule) ergänzt die staatliche Vorsorge AHV (1. Säule). Zusammen verfolgen diese beiden Säulen das Ziel, unseren gewohnten Lebensstandard in angemessener Höhe finanziell sicherzustellen. Erfahren Sie im Video, in welcher Form das angesparte Kapital nach der Pensionierung bezogen werden kann.
Die 3. Säule, neben AHV und Pensionskasse, dient dem reinen Kapitalaufbau für die nachberufliche Zeit, ohne die Möglichkeit eines Rentenbezugs. Entdecken Sie in unserem Video, wie Sie Ihre Altersvorsorge damit stärken können.
Ein Massnahmenplan für die Pensionierung hält fest, was wann erledigt werden muss und welche Fristen zu beachten sind. Beginnen Sie idealerweise rund 10 Jahre vor dem gewünschten Rentenbeginn und nutzen Sie unsere Checkliste sowie Empfehlungen in unserem Video für eine effektive Planung.
Durch Einzahlungen in die Pensionskasse und die Säule 3a lassen sich Steuern sparen. Erfahren Sie in unserem Video, warum eine frühzeitige Optimierung der Auszahlungen ebenfalls vorteilhaft ist.
Die erste und zweite Säule decken etwa 60% des wegfallenden Erwerbseinkommens bei der Pensionierung. Die gezielte Organisation des Vermögens ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Lebensstandards. Erfahren Sie mehr dazu in unserem Video.
Niemand denkt gerne an Schlimmes, aber Unfälle oder Krankheiten können unerwartet eintreten. In unserem Video erfahren Sie, welche wichtigen Vorkehrungen Sie treffen können.
Mit der Reform AHV 21 wurden verschiedene Änderungen bei der AHV, aber auch beim Bezug von Freizügigkeitsguthaben im Rahmen der 2. Säule sowie bei den Einzahlungsmöglichkeiten und Bezügen der Säule 3a wirksam.
Die staatliche Vorsorge AHV ist die wichtigste Säule der Rentenversicherung in der Schweiz und sichert finanziell die Existenz der Rentner. In unserem Video erfahren Sie, wie die Rentenhöhe berechnet wird.
Die berufliche Vorsorge BVG (2. Säule) ergänzt die staatliche Vorsorge AHV (1. Säule). Zusammen verfolgen diese beiden Säulen das Ziel, unseren gewohnten Lebensstandard in angemessener Höhe finanziell sicherzustellen. Erfahren Sie im Video, in welcher Form das angesparte Kapital nach der Pensionierung bezogen werden kann.
Die 3. Säule, neben AHV und Pensionskasse, dient dem reinen Kapitalaufbau für die nachberufliche Zeit, ohne die Möglichkeit eines Rentenbezugs. Entdecken Sie in unserem Video, wie Sie Ihre Altersvorsorge damit stärken können.
Ein Massnahmenplan für die Pensionierung hält fest, was wann erledigt werden muss und welche Fristen zu beachten sind. Beginnen Sie idealerweise rund 10 Jahre vor dem gewünschten Rentenbeginn und nutzen Sie unsere Checkliste sowie Empfehlungen in unserem Video für eine effektive Planung.
Durch Einzahlungen in die Pensionskasse und die Säule 3a lassen sich Steuern sparen. Erfahren Sie in unserem Video, warum eine frühzeitige Optimierung der Auszahlungen ebenfalls vorteilhaft ist.
Die erste und zweite Säule decken etwa 60% des wegfallenden Erwerbseinkommens bei der Pensionierung. Die gezielte Organisation des Vermögens ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Lebensstandards. Erfahren Sie mehr dazu in unserem Video.
Niemand denkt gerne an Schlimmes, aber Unfälle oder Krankheiten können unerwartet eintreten. In unserem Video erfahren Sie, welche wichtigen Vorkehrungen Sie treffen können.
Mit der Reform AHV 21 wurden verschiedene Änderungen bei der AHV, aber auch beim Bezug von Freizügigkeitsguthaben im Rahmen der 2. Säule sowie bei den Einzahlungsmöglichkeiten und Bezügen der Säule 3a wirksam.
